一、客户背景
企业主家庭，两个孩子分别为7岁和15岁，关注香港身份、海外升学和家族财富传承。
二、申请目标
希望同时规划两个孩子不同阶段的教育路径，并考虑家庭资产和未来传承安排。
三、真实痛点
家庭成员需求复杂：一个孩子适合早期教育规划，另一个已经接近高中阶段；父母还关注企业和资产安排。
四、方案设计
采用“分孩子、分阶段、分目标”的方法，分别设计教育路径，并与身份和财富规划衔接。
五、服务重点
- 家庭教育规划
- 香港身份评估
- 海外升学衔接
- 财富规划资源对接。
六、服务过程
对两个孩子分别制定路径：小孩关注香港学校和语言环境，大孩关注国际课程和海外申请；父母同步评估香港身份与资产安排。
七、结果说明
客户从教育咨询升级为家庭综合规划，适合长期服务和高客单转化。 案例结果为阶段性规划说明，不构成获批承诺，具体申请仍需以个案材料和官方审核为准。
